Como escolher o seu Consultor Financeiro
São muitas as propagandas e anúncios de instituições financeiras e empresas especializadas na administração de recursos de terceiros falando que podem ajudá-lo a resolver todos os seus problemas financeiros e realizar seus sonhos, no entanto, na prática verifica-se que tais profissionais estão mais preocupados em vender seguros e produtos financeiro do que realmente ajudá-lo.
De acordo com Ricardo Artur Spezia, auditor e consultor fundador da Next Auditores “um bom planejamento financeiro deve levar em conta metas de curto, médio e longo prazo, sem esquecer do estilo de vida, hábitos da família, sonhos e confortos importantes, idade que pretende-se aposentar, viagens que sonha em fazer e demais aspectos julgados importantes para cada indivíduo”. Parece simples, e na verdade é, com um bom planejamento e paciência é possível sim chegar a atingir objetivos tidos como impossíveis.
Já para quem encontra-se em uma situação financeira mais preocupante, um bom Consultor Financeiro, pode ajudá-lo ainda mais, primeiramente realizando um diagnóstico minucioso dos motivos que o levaram a chegar em determinada situação, e depois, confeccionando um planejamento financeiro ainda mais preciso, que e geralmente é de médio e longo prazo.
No entanto, como escolher um bom Consultor Financeiro, ou seja, aquele que tem certeza dos caminhos traçados, que seja adequado ao seu estilo de vida, que possua um poder de convencimento com argumentos fundamentados?
Essa tarefa talvez seja a mais divicil, pois a escolha do Consultor Financeiro é muito importante, pois mesmo que toda a administração dos seus recursos seja terceirizada pelo Consultor Financeiro ou tão somente através de seus conselhos, no final, o responsável sempre será você por tudo o que acontecer. Outro ponto de suma importância a ser destacado é a confiança, pois sem ela não há como evoluir nos desafios do dia a dia.
Diante desse cenário, a seguir são apresentados alguns passos que você pode levar em consideração na hora de escolher seu Consultor Financeiro, e com toda certeza, irão lhe ajudar de forma significativa nessa escolha.
Passos para acertar na escolha do Consultor Financeiro
Com toda certeza uma boa conversa com questionamentos essenciais é fundamental para ter a certeza de que você não se arrependerá de ter escolhido seu Consultor Financeiro. Com base nos itens abaixo, que são questionamentos importantes e que versam principalmente sobre a forma de trabalho do Consultor Financeiro, sem sombra de dúvida, após ouvir a firmeza, clareza, convicção em cada resposta do Consultor Financeiro você terá plenas condições de escolher o Consultor Financeiro certo para seus objetivos.
- Qual o nível de formação educacional do Consultor Financeiro
- Qual a experiência e tempo de atuação na área como Consultor Financeiro
- Quais são os credenciamentos da empresa que ele representa
- Quantos clientes ele possui e em quais regiões ele atua
- Se ele ou algum outro sócio será remunerado pelas aplicações que você vir a realizar
- Qual a forma de remuneração que ele geralmente trabalha
- Quais as influencias e acessos que ele irá precisar fazer em suas contas bancárias
- No fim das contas quem de fato será a pessoa que será seu consultor financeiro
Os questionamentos acima são apenas alguns itens básicos e cada caso deve ser analisado com mais profundidade.
Características do Consultor Financeiro
Na hora de escolher seu Consultor Financeiro, além de todos os aspectos técnicos, éticos e profissionais, recomenda-se analisar e observar com muita cautela as característica abaixo mencionadas, que fazem parte dos melhores Consultores Financeiros do mercado:
- Dedicação total
- Especialista em cálculos matemáticos
- Apaixonado pelo que faz
- Atualizado com noticias de mercado
- Mostra-se um profissional de sucesso ou está em situação pior que a sua
Next Auditores, consultoria financeira em Santa Catarina
A Next Auditores Independentes é uma empresa de auditoria e consultoria avançada de negócios localizada em Santa Catarina, que atua na prestação de serviços para empresas nas áreas financeira, contábil, tributos, auditoria, fusões e aquisições, perícias, custos e cogestão de negócios, nos mais variados segmentos de atividades.
A história da Next Auditores teve início na cidade de Blumenau/SC onde seus fundadores Ricardo Artur Spezia, Eduard Claus Morsch e Jonas Rosa Portella se reuniram para formar um novo jeito de pensar e disponibilizar soluções de auditoria e consultoria para o mercado.
Assim, a iniciativa desafiadora visava resgatar primeiramente os principais valores conquistados por seus fundadores ao longo de suas carreiras, provendo assim a consistência necessária para o desafio, e além disso, desenvolver um novo jeito de atuar que conquistasse a satisfação total de seus clientes.
Após um período de muita análise, questionamento junto aos clientes e reflexão, foram identificados os três pilares fundamentais para o sucesso da Next Auditores frente ao mercado. São eles: simplicidade, proximidade e excelência. Atributos estes presentes na maneira de atuar de todos os integrantes da equipe Next.
Ainda, vale mencionar que atualmente a Next figura entre as empresas de auditoria em Santa Catarina e no Brasil mais jovens e modernas, contando com profissionais inovadores.
Para isso, a Next detém todos os registros necessários para atuação em território brasileiro, sendo uma sociedade brasileira de contadores, legalmente habilitada para o exercício da atividade de auditoria independente
- Comissão de Valores Mobiliários – CVM
- Instituto dos Auditores Independentes do Brasil – IBRACON
- Conselho Federal de Contabilidade – CFC
- Conselho Regional de Contabilidade de Santa Catarina – CRC/SC
- Conselho Regional de Contabilidade de São Paulo – CRC/SP
- Conselho Regional de Contabilidade do Paraná – CRC/PR
Diferencial dentre as Empresas de Consultoria Financeira em Santa Catarina
Conhecida por um estilo muito peculiar no atendimento junto aos seus clientes a Next tem como diferencial os seguintes atributos: a simplicidade, a proximidade e a excelência na realização de seus serviços.
A Next é uma empresa que coloca a ”mão na massa” na hora de executar seus serviços, ideias e soluções, pois o resultado final almejado pode ser sempre alcançado mediante dedicação profunda e trabalho em conjunto com seus clientes.
Não importa onde você esteja! A Next vai até você para discutir e entender suas necessidades e criar um plano preciso, simples e objetivo de ideias e soluções de alto nível.
A Next dispõe de um time de sócios e colaboradores extremamente dedicados e focados em ajudar seus clientes através de parcerias duradouras, aliado a muita pesquisa, estudo e discussão de assuntos estratégicos nas organizações.
Para saber mais sobre a Next Auditores acesse agora o site www.nextauditores.com.br e para conhecer todos os serviços disponibilizados pela Next Auditores acesse agora o menu Nossos Serviços.